Tak legalnie zwiększysz wypłatę emerytury. Wystarczy jeden wniosek do ZUS
System podatkowy w Polsce oferuje rozwiązania, które mogą wpłynąć na wysokość comiesięcznych wypłat dla seniorów. Wiele osób nie zdaje sobie sprawy, że jeden prosty formularz może realnie zmienić stan ich domowego budżetu. Zrozumienie zasad dotyczących zaliczek na podatek dochodowy pozwala świadomie zarządzać finansami i unikać niepotrzebnych potrąceń. Warto sprawdzić, czy ten mechanizm jest odpowiedni dla naszej sytuacji finansowej.
Jak działa mechanizm wniosku EPD-21 i jakie korzyści przynosi?
Wniosek EPD-21 został stworzony, aby pomóc emerytom w optymalizacji ich rozliczeń podatkowych. Zgodnie z przepisami, dopiero po przekroczeniu progu 30 tys. zł dochodu ze świadczeń w danym roku, Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) zacznie potrącać zaliczkę na podatek w wysokości 12 proc.
Formularz ten uruchamia mechanizm niepobierania zaliczki od dochodu do kwoty 30 tys. zł, co trwa do momentu osiągnięcia tego pułapu finansowego. Złożenie dokumentu w ZUS-ie sprawia, że zaliczki na podatek dochodowy nie są potrącane z emerytury, renty, a także z dodatkowych świadczeń jak trzynastka i czternastka. Należy jednak pamiętać, że po przekroczeniu wspomnianego limitu pobieranie zaliczek odbywa się bez stosowania kwoty zmniejszenia.
Złożenie tego jednego dokumentu może sprawić, że emerytura otrzymywana na rękę będzie wyższa o kilkaset złotych. Przy założeniu, że trzynastka i czternastka wynoszą 1878 zł brutto, oszczędność na podatku z tych dwóch świadczeń może wynieść w danym roku prawie 400 zł.
Dla kogo to rozwiązanie jest najbardziej opłacalne?
Ten jeden wniosek ma na celu pomóc wielu emerytom i rencistom, a wystarczy go złożyć w ZUS, aby uzyskać świadczenie wyższe o kilkaset złotych. Dzięki temu mechanizmowi wypłata dodatkowych świadczeń, takich jak trzynastka i czternastka, będzie zauważalnie wyższa.
Złożenie formularza EPD-21 powinny rozważyć przede wszystkim osoby, które pobierają niskie świadczenie. Jest to rozwiązanie szczególnie korzystne dla seniorów, którzy nie mają innych dochodów poza pieniędzmi otrzymywanymi z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.
W takiej sytuacji finansowej mechanizm ten działa najefektywniej i pozwala seniorom na bieżące dysponowanie większą gotówką w domowym budżecie.
Kiedy złożenie wniosku może być niekorzystne?
Należy wyraźnie zaznaczyć, że wniosek EPD-21 nie jest korzystny dla wszystkich beneficjentów systemu ubezpieczeń. Rozwiązanie to nie będzie opłacalne dla każdego emeryta, dlatego wymaga ono indywidualnej analizy własnej sytuacji finansowej.
Procedura ta nie opłaci się osobom, których łączne roczne dochody ze wszystkich źródeł przekraczają 30 tys. zł, czyli ustawową kwotę wolną od podatku. Osoby pobierające drugie świadczenie z innej instytucji lub wynagrodzenie za pracę mogą łatwo przekroczyć ten roczny limit, co czyni złożenie wniosku nieopłacalnym.
Prawidłowe zastosowanie ulgi najprawdopodobniej zapobiegnie powstaniu nadpłaty w urzędzie skarbowym po zakończeniu roku. Jednak jeśli emeryt złoży wniosek o niepobieranie zaliczek, a jego dochody będą wyższe, w rocznym rozliczeniu podatkowym może powstać konieczność dopłaty podatku.
Jak długo pozostaje w mocy złożony dokument?
Wiele osób zastanawia się nad terminami ważności dokumentów składanych w sprawach podatkowych w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych.
Warto wiedzieć, że raz złożony wniosek o niepobieranie zaliczek ze świadczeń będzie obowiązywał również w kolejnych latach podatkowych.
Dokument ten pozostaje w mocy do czasu, gdy świadczeniobiorca go oficjalnie nie wycofa. Przestaje on jednak obowiązywać w momencie, gdy senior zdecyduje się złożyć inny wniosek podatkowy zmieniający zasady rozliczeń.
Źródło: PAP
