ZUS zwraca pieniądze po zmarłych. "Zajmuje to 10 minut"

Czym są subkonta ZUS i czy środki na nich zgromadzone podlegają dziedziczeniu?

Subkonto ZUS to specjalny rodzaj konta prowadzonego w ramach systemu ubezpieczeń społecznych, na które trafia część składek emerytalnych osób urodzonych po 1968 roku oraz członków Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE). Na tym subkoncie zapisywane są również środki osób, które nigdy nie należały do OFE lub członków funduszy, którzy osiągnęli już wiek emerytalny.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych przypomina, że fundusze zgromadzone na tych kontach po zmarłych członkach OFE podlegają dziedziczeniu. Prawo do przejęcia tych środków mają osoby wskazane przez zmarłego, a w przypadku ubezpieczonych urodzonych po 1968 roku, którzy nie przystąpili do OFE, proces ten przebiega na analogicznych zasadach. Jeśli ubezpieczony nie wyznaczył konkretnych osób, pieniądze te wchodzą w skład masy spadkowej.

Instytucja podkreśla, że zgromadzone na subkontach środki nie przepadają, a możliwość ich dziedziczenia jest nieograniczona czasowo. Warto zauważyć, że średnia wartość sum zapisanych na takich kontach wynosi obecnie około 29 tysięcy złotych.

Jaka jest procedura dziedziczenia środków z subkont ZUS po śmierci ubezpieczonego?

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, aby otrzymać wypłatę środków po osobie zmarłej, spadkobiercy są zobowiązani do złożenia odpowiedniego wniosku. Jak zaznaczyła Iwona Kowalska-Matis, rzecznik ZUS we Wrocławiu, w sytuacji braku wskazania konkretnych osób uprawnionych, fundusze te stają się częścią masy spadkowej. W takim przypadku wystarczy zgłosić się do najbliższej placówki Zakładu, co potwierdzają również informacje publikowane przez media takie jak „Gazeta Wyborcza”.

Proces formalny został maksymalnie uproszczony, a do odzyskania należności wystarczy skorzystać z formularza dostępnego na oficjalnej stronie internetowej ZUS. Dokument ten można także otrzymać i wypełnić osobiście podczas wizyty w dowolnej jednostce terenowej Zakładu.

Według informacji przekazanych przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, sama operacja złożenia dokumentów na miejscu jest szybka i trwa około 10 minut. Podczas wizyty konieczne jest wypełnienie prostego wniosku oraz dopełnienie niezbędnych formalności weryfikacyjnych.

Jak odzyskać środki z subkonta ZUS w zależności od wieku emerytalnego?

Sposób ubiegania się o wypłatę zależy od tego, czy zmarły członek OFE osiągnął wiek emerytalny. W sytuacji, gdy osoba ubezpieczona nie osiągnęła tego wieku, wniosek o wypłatę zgromadzonych środków należy w pierwszej kolejności skierować bezpośrednio do właściwego Otwartego Funduszu Emerytalnego.

Po otrzymaniu informacji z OFE, Zakład Ubezpieczeń Społecznych ma trzy miesiące na sfinalizowanie operacji wypłaty środków na rzecz osób uprawnionych.

Jakie są praktyczne kroki do odzyskania środków z subkonta ZUS i jakie są statystyki?

Obserwuje się, że świadomość Polaków dotycząca możliwości dziedziczenia środków z subkont systematycznie rośnie. Podstawowym warunkiem rozpoczęcia procedury zwrotu funduszy pozostaje złożenie stosownego wniosku w Zakładzie.

Podczas składania dokumentów w placówce ubezpieczony musi się wylegitymować w celu potwierdzenia tożsamości. Niezbędnym załącznikiem do wniosku jest również odpis aktu zgonu osoby, po której dziedziczone są środki.

Skalę operacji prowadzonych przez Zakład obrazują dane statystyczne: w 2022 roku rozpatrzono 97 tysięcy wniosków o wypłatę z subkont. Łącznie do spadkobierców trafiło wtedy 796,5 miliona złotych, co oznacza wzrost o 56 milionów złotych w stosunku do roku 2021.

 

Źródło: PAP