Mało kto pamięta o tej uldze. A można odzyskać sporą sumę
Każdy z nas musi zmierzyć się z corocznym obowiązkiem rozliczenia PIT. To nic przyjemnego, zwłaszcza gdy cyferki nigdy nie były naszą dobrą stroną. Na szczęście mamy teraz programy, które bardzo nam tę sprawę ułatwiają, a także Twój e-PIT.
Rozliczenie z urzędem skarbowym ma jednak także pozytywne strony. Pokazują się, gdy możemy skorzystać z różnych odliczeń i ulg podatkowych. Tak jest np. w przypadku odliczenia IKZE.
O czym trzeba pamiętać, rozliczając PIT?
PIT to podatek dochodowy od osób fizycznych, obowiązkowe roczne rozliczenie, które trzeba złożyć do urzędu skarbowego. Mamy na to czas do końca kwietnia każdego roku. Warto wziąć pod uwagę, że w 2025 roku 30 kwietnia wypada w środę. Jeszcze jedną ważną informacją jest to, że pracodawcy mają czas do końca lutego na przesłanie do pracowników PIT-11, czyli dokumentu zawierającego informacje o osiągniętych dochodach i zaliczkach na podatek dochodowy. Jeśli do końca lutego nie otrzymasz swojego PIT-11, skontaktuj się z pracodawcą.
Rozliczenie z urzędem skarbowym niestety nie należy do przyjemności. Na szczęście dziś są już takie narzędzia, jak programy, które robią „wszystko” za nas, wystarczy tylko przepisać z PIT-11 część danych. Dla najbardziej opornych w tym zakresie istnieje także Twój e-PIT, czyli usługa pozwalająca na rozliczanie deklaracji podatkowych, stworzona przez Ministerstwo Finansów.
Chcesz wiedzieć, jakie przysługują ci ulgi? Przeczytaj: Nie zapomnij o tym, gdy będziesz rozliczać PIT. Z tych ulg możesz skorzystać
Kiedy najlepiej pić zieloną herbatę? Dietetyk nie ma wątpliwości Chińczycy dokonali przełomu. Wyhodowali zwierzę, które ma dwóch ojcówOdliczenie, o którym mało kto pamięta
Tym, co osładza nam niewątpliwie czas, który musimy spędzić nad deklaracjami PIT, są możliwości różnych odliczeń od podatku. Jedną z preferencji podatkowych jest np. odliczenie za IKZE. Przypomnijmy, że Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to dobrowolny sposób oszczędzania na przyszłość, który jednocześnie pozwala skorzystać z preferencji podatkowych.
By móc skorzystać z tego odliczenia, należy spełnić kilka warunków. Jednym z nich była konieczność dokonania wpłat do 31 grudnia 2024 roku oraz uwzględnienie limitów. Maksymalnie wynosiły one:
- 14 083,20 zł – dla osób prowadzących działalność gospodarczą,
- 9 388,80 zł – dla pozostałych osób.
I tak osoby zatrudnione na umowę o pracę, które wpłaciły na IKZE pełny limit, czyli 9388,80 zł, będą mogły uzyskać ulgę podatkową do 3004,42 zł, a osoby samozatrudnione, które wpłaciły 14 083,20 zł – 4506,62 zł. Warto o tym pamiętać, bo to naprawdę niemały zastrzyk gotówki. Być może zainteresuje cię również ten artykuł: Emeryci załamani prognozami ZUS. Tyle dostaną w 2025 roku
Jak działa IKZE?
Zgromadzone na IKZE oszczędności można wypłacić po ukończeniu 65. roku życia, pod warunkiem dokonywania wpłat przez co najmniej 5 lat. Wypłata środków jest wtedy objęta zryczałtowanym podatkiem w wysokości 10 proc. W przypadku wcześniejszej wypłaty konieczne jest zapłacenie podatku dochodowego według skali podatkowej, co może być mniej korzystne. IKZE stanowi więc zarówno sposób na oszczędzanie na emeryturę, jak i narzędzie do optymalizacji podatkowej w bieżących rozliczeniach. O sytuacji polskich emerytów przeczytasz tu: Tyle wynosi średnia emerytura w Polsce. Czy da się za to wyżyć?
Jak zwrot pieniędzy z IKZE może pomóc w sytuacji finansowej?
Środki uzyskane w ramach ulgi podatkowej to dużym wsparcie w bieżących wydatkach. Ponieważ wysokość zwrotu to nawet kilka tysięcy złotych, może pozwolić, chociażby, np. na pokrycie kosztów leczenia, zakupu leków czy wizyt u specjalistów. Dla wielu osób może to być istotna pomoc, zwłaszcza w sytuacji nagłych wydatków zdrowotnych.
Poza kwestiami zdrowotnymi odzyskane pieniądze można przeznaczyć na codzienne potrzeby, takie jak rachunki, jedzenie czy spłata zobowiązań finansowych. W obecnych czasach, gdy inflacja szaleje, każda dodatkowa kwota może poprawić budżet domowy i dać większe poczucie stabilności finansowej, zwłaszcza starszym osobom.
